关注排行

新闻调查

您所在位置:首页 > 新闻调查

工商银行山东省寒亭支行涉嫌恶意诉讼为哪般?
发布日期:2019-11-17 浏览:1536次 信息来源:记者调查 发布者:rmbdw
【导读】导语——一个招商引资企业在工商银行山东省潍坊支行的贷款不到期、债务转移及一笔贷款归还后仍被银行起诉到法院,在法院没有查清事实的基础上做出错误判决,并被错误执行,导致工程停滞,项目变成“烂尾”,被低价拍卖,企业倒毙于银行的恶意诉讼。

工商银行山东省寒亭支行涉嫌恶意诉讼为哪般?

导语——一个招商引资企业在工商银行山东省潍坊支行的贷款不到期、债务转移及一笔贷款归还后仍被银行起诉到法院,在法院没有查清事实的基础上做出错误判决,并被错误执行,导致工程停滞,项目变成“烂尾”,被低价拍卖,企业倒毙于银行的恶意诉讼。

 

事实经过

据反映人说:2004年山东领导到浙江招商引资,潘敖齐受邀到山东投资房地产,由潘敖齐个人全资设立潍坊凯利置业有限公司(以下简称凯利置业)。2009年6月24日,上海红星美凯龙品牌管理有限公司(以下简称红星美凯龙)将与潍坊寒亭区政府签订的120亩商业用地项目开发合同,作价1700万以咨询费名义转让给了潘敖齐。为承接该开发项目潘敖齐成立了凯利置业。该开发项目占地120亩,规划建筑面积241000平方,项目已陆续投入达6亿余元。2013年6月27日,经潍坊力群房地产评估有限公司出具的评估报告(潍力群抵估字(857)号),开发项目的评估价为17.8亿(不包括红星美凯龙商场西侧未开发38亩土地和商场租金)。

2010年凯利置业向潍坊工商银行融资项目贷款,银行提出要求,要求融资单位必须达到二级以上房地产开发资质,经人介绍山东华安集团有限公司(下称华安集团)“入股”凯利置业,代持(免费)凯利置业45.6%的股权,达到贷款的基本要求。

 

2009年潘敖齐在上海红星美凯龙品牌管理有限公司(下称“红星美凯龙”)引荐下和山东省潍坊市寒亭区政府接洽,***终决定在寒亭区投资开发商业地产项目。同年8月,潘敖齐投资设立凯利公司,并由凯利公司专项投资开发潍坊市红星美凯龙家私凯利生活广场项目(下称“凯利生活广场项目”)。

为了凯利生活广场项目的建设,凯利公司于2010年9月19日、2011年1月22日及2012年1月17日,先后与工行寒亭支行先后签订三份《房地产借款合同》,借款金额分别为1.06亿元、7800万元和6000万元的。

工行寒亭支行采取隐瞒银行贷款债务实际已经全部转移给第三人的事实,仍以凯利公司为债务人,恶意通过民事诉讼要求凯利公司承担已转移的债务,造成凯利公司巨额财产损失。

凯利生活广场项目开发***2015年,由于施工单位和小业主受蛊惑滋事等原因,项目开发受阻。2015年1月29日,在潍坊市寒亭区开元街道办事处的牵头和见证下,由工行寒亭支行、潘敖齐、凯利公司的股东山东华安集团有限公司(下称“华安集团”)与投资方光彩国际投资集团有限公司(下称“光彩投资集团”)五方共同签订《合作协议》。协议的核心内容是:潘敖齐将其持有凯利公司的股权转让给光彩投资集团,光彩投资集团成为凯利公司股东后,应于2015年2月20日之前偿还凯利公司所欠工行寒亭支行的借款利息。光彩投资集团同时承诺在潘敖齐名下的凯利公司股权完成转让后3个月还清工行寒亭支行的2.11亿元贷款及利息。《合作协议》经上述五方签字盖章后生效。工行寒亭支行作为债权人亦在《合作协议》上签字盖章,知道并同意凯利公司所欠银行贷款债务的转移。

2015年2月,潘敖齐按照《合作协议》约定,将其控制的凯利公司的股权悉数转让给光彩投资集团,光彩投资集团成为凯利公司的新股东。由于光彩集团成为凯利公司股东后,未依照《合作协议》约定向工行寒亭支行偿还银行贷款及利息,工行寒亭支行隐瞒债务已经全部转移的事实,于2015年10月12日、2016年4月25日和2017年4月25日以凯利公司、潘敖齐(担保人)为被告依据三份《房地产借款合同》向潍坊市中级人民法院(下称潍坊中院)先后提起民事诉讼,导致该院在凯利公司、潘敖齐缺席的情况下判决凯利公司以及潘敖齐承担巨额债务。***潘敖齐控告时,凯利公司建成的“凯利生活广场项目”中的巨额资产已被低价强制拍卖,而价值数十亿的资产竟然落到了当地政府的城投公司和红星美凯龙手中,巨额资产被吞噬。寒亭工商银行诉讼凯利公司借款,正遇红星美凯龙上市期间,红星美凯龙法人车建兴勾结法院个别法官,提交一份给凯利公司借款担保上自己签字和盖有手印是假的,严重隐瞒欺诈中国证券委的嫌疑

 

潍坊中院基于工行寒亭支行的虚假诉讼,潍坊中院缺席审理,赫然“诞生”了(2015)潍商初字第249号、(2016)鲁07民初222号、(2017)鲁07民初389号三份生效的判决书。工商银行潍坊市寒亭支行明知判决错误,且已收回贷款的情况下,却又申请强制执行“错误的判决”,导致潘敖齐投资的凯利置业的资产和股权全部丧失殆尽。

工行寒亭支行基于(2017)鲁07民初389号民事判决书而产生的虚假诉讼犯罪,犯罪手段更为恶劣。早在2017年8月,潍坊中院尚没开庭前,工行寒亭支行已从寒亭区法院获取本属于凯利置业公司的8400万元的拍卖款,按理应不再继续诉讼。而工行却采取隐瞒事实的手段,继续诉讼,骗得潍坊中院判决书。更令人气愤地是,在2019年2月1日,工行潍坊市寒亭支行公然向潍坊中院提出执行申请,要求执行凯利公司8400万元及相应利息,并要求潘敖齐等人承担连带责任。

迷雾重重,工商银行寒亭支行继续隐瞒事实***

潘敖齐申请高院再审后,山东高院做出指令再审裁定,山东省潍坊市中级人民法院在2019年12月9日上午开庭审理,在审理中,工商银行潍坊市寒亭支行代理人以贷款已经归还为由,提出撤回对潘敖齐等再审申请人的诉讼请求,而对其他原审被告却没有撤回起诉。在法庭辩论中,工商银行代理人针对潘敖齐代理人提出的几点案件事实,继续避而不谈,把隐瞒事实坚持到底!潘敖齐代理人问道:贷款在工商银行起诉时是否到期?工商银行是否宣告过贷款提前到期?故意隐瞒五方协议的目的是什么?五方协议签订的背景及原因?三笔贷款的偿还情况?为何收到8400元之后,依然要诉讼,依然要申请执行?为什么红星美凯龙负责人车建兴的签字是假的?为什么要持假的保证合同提起诉讼?针对以上案件事实的问题,工商银行代理人,要么以如何诉讼是自己的权利,要么以无可奉告为由进行搪塞。案件深层次的违法犯罪问题继续被恶意隐瞒和掩盖。

 

记者调查

潍坊市寒亭区委联系开元街道办事处陈***接待我们,陈***说:此项目确实是招商引资过来的,在项目实施过程中,办事处也专门安排人员协调工作,在企业资金出现问题,办事处也多方联系,帮助企业渡过难关。2015年1月29日,寒亭区开元街道并出面组织融资单位等五方协商,办事处作为见证方签名并加盖公章,共同签署了甲方工商银行潍坊寒亭支行(下称寒亭工行)、乙方华安集团、丙方光彩国际(北京)投资集团有限公司(下称光彩集团)、丁方潘敖齐、的五方协议书。办事处说,办事处为什么会加盖公章?主要是作为见证方,证实该协议的真实性,具体项目工作、贷款的归还情况有他们几方按照协议实施。目的是尽快解决问题,项目顺利实施。

中国工商银行于1984年成立,是中国***大的商业银行,世界五百强企业之一,上市公司。全面承担起原由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务,担当起积聚社会财富、支援国家建设的重任。
  2005年,中国工商银行完成了股份制改造,正式更名为“中国工商银行股份有限公司”(以下简称“工商银行”);2006年,工商银行成功在上海、香港两地同步发行上市。   

工商银行的企业文化和担当在山东省潍坊市寒亭支行的诉讼行为中留下浓重的败笔,并给人们留下很多疑问,针对山东省潍坊市寒亭支行的诉讼行我们不仅要问为什么已经归还的贷款再次提起诉讼?是管理问题还是其它不能说明的原因?签订五方协议后,在明知债务已经转移的情况下,却选择性的起诉被告,有什么难言之隐吗?会不会是工商银行代理人说的关于起诉那个被告,是法律赋予的权利。真的如此简单吗?

    

    针对事件进展,我们拭目以待。